Modulo di rilevamento frodi
1. Introduzione
Il panorama dei pagamenti online può essere complesso. Oggi, le aziende devono evolvere rapidamente per rimanere un passo avanti rispetto ai truffatori. Ecco perché abbiamo la soluzione perfetta per te. Potenzia la linea di difesa della tua azienda con il nostro Modulo di rilevamento delle frodi di base (FDM). Come? Ti offriamo una gamma flessibile di funzionalità che puoi personalizzare in base alle tue esigenze.
Ad esempio, puoi:
- Bloccare le transazioni in base agli indirizzi IP o ai Paesi di emissione delle carte
- Controllare e configurare il modo in cui vengono gestite le transazioni 3-D Secure (3DS) nel caso in cui e nel momento in cui non vanno a buon fine
- Impostare facilmente limiti minimi e massimi per transazione, per carta e/o per periodo
Difenditi dalle transazioni fraudolente in tempo reale e accetta pagamenti con fiducia. Utilizza oggi stesso il nostro Modulo di rilevamento delle frodi di base.
Il Modulo di rilevamento delle frodi di base può essere utilizzato gratuitamente con un piano di servizi completi. Se desideri saperne di più sui nostri piani, contatta il nostro team!
2. Prima di iniziare
Questa guida illustra tutte le funzioni del Fraud Detection Module (FDM). Al termine della guida, sarai in grado di configurare le impostazioni 3-D Secure (noto anche come 3DS) dei tuoi metodi di pagamento, oltre a gestire e impostare le condizioni per le tue transazioni.
Per iniziare, assicurati che l’abbonamento FDM (ID: CAP) sia stato attivato. Puoi farlo andando a Configuration > Account > Your options nel Back Office. Se non è stato attivato, il nostro team di supporto sarà lieto di aiutarti.
3. Gestione delle impostazioni 3DS
3-D Secure (3DS) è un protocollo antifrode progettato per migliorare la sicurezza sia per te sia per i tuoi clienti. Scopri di più su 3DS nelle nostre domande frequenti.
Una volta attivato l’abbonamento contro le frodi, puoi configurare le impostazioni 3DS. Vai a Advanced > Fraud Detection. 3DS deve essere configurato individualmente per ciascun metodo di pagamento. In 3-D Secure, seleziona un metodo di pagamento facendo clic su EDIT.
Verrà visualizzato un elenco di azioni da cui scegliere.
Nella tabella seguente è riportata una panoramica delle azioni elencate nella pagina e del loro significato.
| Azioni | Spiegazione |
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Continuare / interrompere la transazione se un problema tecnico impedisce la connessione alla directory American Express durante la verifica della registrazione 3D-Secure. |
Potresti voler configurare questa opzione nel caso in cui non possiamo connetterci alla directory 3DS del relativo marchio della carta/schema |
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Continuare / interrompere la transazione se il servizio di identificazione del titolare della carta è temporaneamente fuori uso. |
Potresti voler configurare questa opzione nel caso in cui l’URL di verifica 3DS non funzioni. |
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Attivare / disattivare 3D-Secure per tutte le carte.You can either activate or deactivate 3D-Secure for all cards.
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Se decidi di disattivare 3DS, questo non verrà avviato. |
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Elaborare 3-D Secure dopo il Punteggio frode globale |
3DS verrà elaborato in base alle tue impostazioni relative alle frodi e alla nostra valutazione degli esperti di frodi, se attivata |
4. Configurazione delle condizioni per gli elenchi delle frodi a commercianti
Gli elenchi delle frodi a commercianti sono elenchi che ti consentono di impostare le condizioni per i tuoi pagamenti. Ad esempio, potresti voler bloccare le transazioni illegali in base ai loro indirizzi IP o al Paese di emissione della carta. In questo capitolo, scoprirai come gestire questi elenchi.
Esistono tre tipi di elenchi.
- Whitelists consentono di impostare le condizioni per l’accettazione una transazione.
- Blacklists consentono di impostare le condizioni per il blocco di una transazione.
Visualizzazione degli elenchi
Visualizza questi elenchi andando a Advanced > Fraud Detection nell’account. In Blacklist / Greylist / Whitelist, seleziona un elemento da configurare e fai clic su EDIT.
Gestisci elenchi
A seconda dell’azione che scegli di eseguire, potresti dover inviare alcuni parametri con la transazione alla nostra piattaforma.
Di seguito è riportata una panoramica dei tipi di elenco (con le condizioni che è possibile impostare), il loro significato e i parametri che dovrebbero essere inviati.
| Tipo di elenco | Spiegazione | Parametro da inviare |
|---|---|---|
|
Lista nera BIN |
Un numero di identificazione della banca è costituito dalle prime sei cifre di una carta di credito collegata a un emittente in un determinato paese. Ciò consente di bloccare tutte le carte di credito che condividono lo stesso BIN. |
CARDNO |
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Lista nera carte |
Per aggiungere elementi è necessario il numero completo della carta di credito/del conto bancario (per addebiti diretti). |
CARDNO |
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Lista bianca indirizzi IP |
Il nostro sistema accetterà IP o intervalli IP specifici in base alla formattazione a.b.c-d.0-255 o a.b.c-d.* o a.b.c.d-e. |
REMOTE_ADDR (buyer’s IP address – for DirectLink) |
|
Lista nera IP |
Il nostro sistema accetterà IP o intervalli IP specifici in base alla formattazione a.b.c-d.0-255 o a.b.c-d.* o a.b.c.d-e. |
REMOTE_ADDR |
Aggiunta nuovi elementi a un elenco
Se desideri aggiungere elementi a uno dei tipi di elenco menzionato in precedenza, seleziona il rispettivo tipo di elenco e fai clic su EDIT.
Per aggiungere elementi a un elenco,
- Inserisci i dati in Enter a new item.
- Seleziona un’opzione tra Actual Fraud / Commercial Dispute / Suspicion of Fraud.
- Opzionale: aggiungi eventuali informazioni nel campo Comment.
Gestione degli elementi degli elenchi esistenti:
Annulla: rimuove uno o più elementi (contrassegnando “Sel. All”)
Tipo di frode: modifica la voce originale in FRA (fFrode attuale)/COM (Disputa commerciale)/SOF (Sospetto di truffa)
Commento: Delete or change the original comment by clicking on “…”
La nostra piattaforma consente inoltre di inserire in questo elenco le transazioni già elaborate.
Per eseguire questa operazione, attieniti a questi passaggi:
- Accedi al Back Office. Vai a Operazioni > Visualizza le transazioni e cerca la transazione
- Nella tabella che visualizza tutte le operazioni di manutenzione per questa transazione, fai clic su un qualsiasi Pay ID
- Nella pagina di panoramica delle operazioni di manutenzione, fai clic sul pulsante “CONTESTAZIONE”
- Nella tabella, seleziona “Aggiungi alla lista nera” / “Aggiungi alla greylist” per uno qualsiasi dei parametri di transazione selezionabili. Contrassegna quindi la transazione come "Frode attuale” / “Disputa commerciale" / "Sospetto di truffa". Conferma la selezione facendo clic sul pulsante "Salva"
5. Gestione delle Regole delle frodi a commercianti
Con le Regole delle frodi a commercianti, puoi impostare limiti di importo di acquisto per le transazioni effettuate nel tuo negozio online. Questo capitolo illustrerà come impostare e gestire queste regole nel Back Office.
Vai a Advanced > Fraud Detection. In Fraud detection activation and configuration, scegli un metodo di pagamento da configurare facendo clic su EDIT.
Nella pagina, sarai in grado di definire limiti e regole di blocco. A seconda dei limiti e delle regole di blocco, potresti dover inviare parametri aggiuntivi alla nostra piattaforma.
Configurazione delle regole di blocco
Di seguito è riportata una panoramica delle regole di blocco che puoi configurare, del loro significato e dei parametri che dovrebbero essere inviati.
Configurazione dei limiti
Visualizza i limiti facendo clic sulla scheda Limits.
Di seguito è riportata una panoramica dei limiti che puoi configurare e del loro significato.
| Azione del limite | Spiegazione |
|---|---|
|
Importo minimo/massimo per transazione |
Definisce un intervallo di importi validi per transazione |
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Limita l'importo totale delle transazioni per carta a X EUR nel periodo. |
Definisce un limite di utilizzo della carta in base all’importo cumulativo durante un periodo definito in Utilizzo massimo per carta, per periodo X giorno(i) |
|
Limita il numero di transazioni per carta a X nel periodo. |
Definisce un limite di utilizzo della carta in base al numero di transazioni riuscite durante un periodo definito in Utilizzo massimo per carta, per periodo X giorno(i) |
Domande frequenti
Sono disponibili diverse forme di autenticazione 3-D Secure. A seconda della banca e del paese di origine del cliente, è possibile utilizzare un lettore di carte o digipass, immettere un codice PIN o inserire un dato che solo il titolare della carta conosce. 3-D Secure permette ai commercianti che eseguono vendite online di verificare che i clienti siano gli effettivi titolari della carta, per aiutare a ridurre le Frode.
Nexi Payengine offre une linea completa di prodotti flessibili, tecnologie sofisticate ed esperienza dedicata per gestire e ottimizzare le pratiche di prevenzione delle frode online. I nostri eccellenti strumenti ed esperti in individuazione della frode hanno alle spalle venti anni di esperienza nel settore e nella zona e collaborano assiduamente con i commercianti per sviluppare, implementare e gestire una soluzione olistica antitruffa comprensiva di prevenzione, individuazione e gestione. Offriamo inoltre soluzioni complete per la gestione degli storni di addebito e delle controversie.
Collaborando con Nexi Payengine, si scelgono le soluzioni più adatte alle proprie esigenze e i servizi personalizzati per affidare esternamente le funzioni di gestione della frode oppure per gestirle internamente con la nostra assistenza continua.